Waardeoverdracht en de nieuwe regels voor pensioen
Wissel je van baan en wil je jouw pensioen meenemen naar het pensioenfonds van je nieuwe werkgever? Houd er dan rekening mee dat dit de komende jaren langer duurt door de nieuwe regels voor pensioen.
Alleen waardeoverdracht tussen fondsen die onder dezelfde regels vallen
Pensioenfondsen hebben tot 1 januari 2028 de tijd om hun pensioenregelingen aan te passen aan de nieuwe regels. Waardeoverdracht kan alleen als beide pensioenfondsen onder dezelfde wettelijke regels vallen. Waardeoverdracht kan dus wel tot 2028 duren als het andere fonds de pensioenen dan pas overdraagt naar de nieuwe regels.
Als een fonds de pensioenen niet overdraagt naar de nieuwe regels
Is je nieuwe pensioenfonds nog niet over naar de nieuwe regels en dat ook niet van plan? Dan is waardeoverdracht direct mogelijk.
Waardeoverdracht naar verzekeraar of premiepensioeninstelling (PPI)
Waardeoverdracht naar een verzekeraar of premiepensioeninstelling (PPI) blijft altijd mogelijk. Zo'n waardeoverdracht kan normaal gesproken ook snel geregeld worden.
Automatische waardeoverdracht bij kleine pensioenen
Goed om te weten: heb je een klein pensioen onder de wettelijke afkoopgrens? Dan wordt je pensioen automatisch overgedragen naar je nieuwe pensioenfonds, óók als de pensioenfondsen (nog) niet onder dezelfde regels vallen. Als een van de fondsen net in de overgang naar een nieuwe regeling zit, kan het wel wat langer duren.
Wil je jouw pensioen meenemen van een ander pensioenfonds naar ons fonds?
Waar moet je rekening mee houden? Dat ligt eraan wanneer je waardeoverdracht aanvraagt.
Moment van aanvraag |
Moment van uitvoering |
|
Waardeoverdracht aanvragen kan altijd. Het duurt soms even voordat een waardeoverdracht is afgerond. |
Na aanvraag krijg je een offerte. Je beoordeelt of het de juiste keuze is om de waarde van je pensioen over te dragen aan ons pensioenfonds.
|
| Waardeoverdracht aangevraagd én offerte (uw akkoordverklaring) getekend vóór de datum van de overstap naar de nieuwe regeling. | Wij voeren de waardeoverdracht uit binnen de regels van de pensioenregeling van vóór de overstap. |
| Waardeoverdracht aangevraagd, maar offerte niet getekend vóór de datum van de overstap naar de nieuwe regeling. | Waardeoverdracht kan alleen als uw oude pensioenfonds ook is overgestapt naar een nieuwe pensioenregeling volgens Wtp. Dit kan duren tot uiterlijk 2028. Is uw oude pensioenfonds overgestapt? Dan ontvangt u brief. Hierin staat dat we de waardeoverdracht opnieuw in behandeling nemen. U krijgt een nieuwe offerte van ons, omdat de bedragen in de nieuwe regeling anders kunnen zijn. |
| Waardeoverdracht aangevraagd ná de datum van de overstap naar de nieuwe regeling. |
Ongeveer 3 maanden nadat de nieuwe pensioenregeling is ingegaan, nemen wij uw aanvraag in behandeling. Waardeoverdracht kan alleen als uw oude pensioenfonds ook is overgestapt naar een nieuwe pensioenregeling volgens Wtp. Dit kan duren tot uiterlijk 2028. Is uw oude pensioenfonds overgestapt? Dan ontvangt u een nieuwe offerte van ons, omdat de bedragen in de nieuwe regeling anders kunnen zijn. |
Je krijgt een bericht als waardeoverdracht weer mogelijk is
Kan je verzoek voor waardeoverdracht niet meteen worden uitgevoerd? Dan krijg je een bericht als waardeoverdracht weer mogelijk is. In de tussentijd blijft je opgebouwde pensioen gewoon staan bij je oude fonds en bouw je pensioen op bij je nieuwe fonds. Er gaat dus geen pensioen verloren.
Vragen?
Wil je meer weten over waardeoverdracht? Neem dan contact met ons op. Wij helpen je graag.